Absicherung & Vorsorge

Vorsorge Beratung in der Schweiz

Die finanzielle Vorsorge gehört zu den wichtigsten Entscheidungen im Leben. Dennoch verlassen sich viele Menschenausschließlich auf die gesetzlich vorgeschriebenen Leistungen der ersten und zweiten Säule. Was viele jedoch nicht wissen: Diese reichen in den meisten Fällen nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard im Alter aufrechtzuerhalten.

Unsere Leistungen

So unterstützen wir Ihre Vorsorge

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Steuervorteile optimal nutzen

Wir analysieren Einkommen und Grenzsteuersatz und zeigen auf, wie Sie mit der Säule 3a – inklusive der neuen rückwirkenden Einkaufsmöglichkeit – Ihr Steuerpotenzial bestmöglich ausschöpfen.

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Wohneigentum finanzieren

Ob Eigenmittel, Amortisation oder Absicherung – wir entwickeln eine Vorsorgelösung, die Ihre Pläne rund um selbstgenutztes Wohneigentum optimal unterstützt.

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Familie finanziell absichern

Wir prüfen Ihre Vorsorgesituation, erkennen Versorgungslücken bei Invalidität oder Todesfall und finden passende, kosteneffiziente Lösungen für Sie und Ihre Familie.

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Vermögen nachhaltig aufbauen

Mit Fokus auf Rendite, Kosten, Risiko und Flexibilität entwickeln wir eine Anlagestrategie, die langfristig zu Ihren Zielen passt und Ihr Vermögen effizient wachsen lässt.

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Was Sie beachten sollten

Das Schweizer Drei-Säulen-System

1. Säule – Staatliche Vorsorge (AHV)

Die AHV bildet die Grundlage der staatlichen Altersvorsorge in der Schweiz und sichert die Existenz im Alter, bei Invalidität oder im Todesfall. Arbeitgeber sind verpflichtet, ihre Mitarbeitenden bei einer Ausgleichskasse anzumelden und die Beiträge korrekt abzurechnen. Da die AHV allein in den meisten Fällen nicht ausreicht, um den gewohnten Lebensstandard im Ruhestand zu sichern, lohnt es sich, den IK-Auszug regelmässig zu prüfen und mögliche Beitragslücken frühzeitig zu erkennen.

2. Säule – Berufliche Vorsorge (BVG)

Die berufliche Vorsorge (BVG/Pensionskasse) ergänzt die AHV und trägt dazu bei, den gewohnten Lebensstandard nach der Pensionierung zu sichern. Die Leistungen der verschiedenen Pensionskassen können sich deutlich unterscheiden. Deshalb lohnt es sich für Arbeitnehmer, die eigene Vorsorgesituation regelmässig zu prüfen. Für Unternehmen bietet ein optimal abgestimmtes Vorsorgekonzept nicht nur Sicherheit für Mitarbeitende und deren Familien, sondern kann auch steuerliche und finanzielle Vorteile schaffen sowie den Weg zum Eigenheim unterstützen.

3. Säule – Private Vorsorge

Die private Vorsorge (Säule 3a und freie Vorsorge) wird immer wichtiger, um finanzielle Lücken zu schliessen und langfristig Sicherheit aufzubauen. Sie bietet zudem attraktive steuerliche Vorteile und spielt eine zentrale Rolle bei der Finanzierung von selbstgenutztem Wohneigentum. Da jede Lebenssituation unterschiedliche Bedürfnisse mit sich bringt, lohnt sich eine individuelle Strategie. Gemeinsam analysieren wir Ihre Ziele, Risiken und Möglichkeiten und schaffen eine fundierte Entscheidungsgrundlage für Ihre Zukunft. Mit der neuen Möglichkeit, Vorsorgebeiträge unter bestimmten Voraussetzungen bis zu zehn Jahre rückwirkend einzuzahlen, ergeben sich zusätzliche Chancen für steuerliche Optimierungen.

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